Planificación Patrimonial para la Temporada



El clima ha estado cambiando y he estado pensando en las transiciones. Despidiendome de esos dias del calor de verano y recibiendo ese aire fresco de otoño. Oficialmente, el otoño comenzo el 22 de Septiembre del 2018, en el equinoccio- el punto donde el sol pasa sobre el ecuador de la tierra, y es lo que hace que el día y la noche tengan la misma longitud.


Estos cambios estacionales también pasan en la vida. Muchos autores han usado la metáfora de las temporadas para el cambio. Aquí hay uno del psicólogo Henry Cloud que se aplica bien a la planificación: "Todo tiene temporadas, y tenemos que ser capaces de reconocer cuándo el tiempo de algo ya ha pasado y poder pasar a la próxima temporada". Todo lo que está vivo también requiere poda, lo cual es una gran metáfora para los finales".


Un legado bien preparado debe adaptarse a las circunstancias cambiantes de nuestras vidas. Los eventos comunes de la vida que desencadenan la necesidad de cambiar planes bien estructurados incluyen algunos de los siguientes: un nuevo hijo, un nuevo matrimonio, una enfermedad seria, la jubilación, moverse de un estado a otro, cambios en las leyes tributarias, cambios en relaciones importantes.


Un plan de sucesión es simplemente eso, un plan. Es una extencion de una vida bien ordenada. Los planes de sucesión para los recién casados ​​se ven muy diferentes a los de una pareja casada en sus 80’s. Los problemas y riesgos involucrados en esas edades son radicalmente diferentes. Además, esos problemas y exposiciones difieren en función de una multitud de factores, como el alcance de la familia y las relaciones de confianza, los recursos económicos disponibles para superar un evento catastrófico de la vida, la necesidad y el acceso a beneficios privados y gubernamentales, así como preservar la dignidad de la persona, así como aquellos que dependen de el o ella.


Nosotros sugerimos, que en ningún caso, pasen más de cinco años antes de revisar los documentos de planificación patrimonial con su abogado. Hemos estado involucrados en casos en los que planes sanos en ese momento tuvieron un efecto adverso años despues. Esto incluye a los fideicomisarios y ejecutores que ya no están conectados con los beneficiarios. El exceso de fondos de ciertos fideicomisos creados para evitar impuestos que ya no existen. La lista de ejemplos continúa. Basta con decir que las mejores prácticas son revisar su Testamento y Fideicomiso cada cuantos años, de modo que al igual que el otro diga "podar" el plan.


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