Por qué Las Personas no Preparan un Testamento o un Fidecomiso: Proporcionando Claridad Para un Año


La psicología enseña que es más probable que mantengamos las resoluciones adoptadas al principio del año o al comienzo del nuevo mes. Hay algo acerca de voltear esa página de calendario que nos da una sensación de logro y el impulso de endorfinas para asumir nuevas tareas. Es el tictac del tiempo lo que provoca la urgencia.


La preparación de un testamento y un fideicomiso es algo que a menudo se pospone. Es como acudir a la cita proverbial del dentista: dolor percibido sin gratificación inmediata. Como lo es cierto para la pérdida de peso. Como dejar de comer esa donut tiene poco impacto inmediato. Sin embargo, cuando se trata de planificación patrimonial, después de más de 20 años de ayudar a las familias a planear, mi experiencia es que existe una gratificación inmediata en la planificación patrimonial.


Los adultos informados son conscientes a cierto nivel de que hay un costo por no planificar. Está en el fondo de su mente. A falta de un gatillo, estos adultos no actúan. Más bien, se dicen a sí mismos que planearé mañana. Es una carga para los adultos responsables no tener todos los aspectos de sus vidas en orden. Especialmente uno tan importante como la transferencia de los activos acumulados en una vida de una generación a la siguiente.

Algunas cargas percibidas incluyen tiempo insuficiente o costos excesivos. Aquí también hay una falta de claridad. Falta de tiempo es una ilusión y muchas veces se confunde. En mi experiencia, un término mejor es la falta de energía para agregar otra tarea a la vida de uno. Sin embargo, cuando acude a un abogado calificado y trabaja con un equipo que tiene experiencia en el manejo de asuntos de testamentos y fideicomisos, se ahorra tiempo y energía. Un bufete de abogados con experiencia hará el trabajo por usted. Ellos harán las llamadas por usted. Anticiparán sus necesidades para que no tenga que perder su tiempo o energía para abordar los problemas. Por el contrario, es emocionante contar con un equipo experimentado para poner orden en algo que no estaba completo en su vida. Es como caminar por los pasillos de transporte en el aeropuerto de O'Hare. Cada paso que das, con la ayuda de un equipo, te desliza hacia tu meta.


En cuanto a los problemas de costo, a menudo se oculta un problema de valor más profundo. Los costos a largo plazo son mucho más altos cuando hay una falla en el plan. Esto es igual de cierto para las propiedades pequeñas y grandes. Además, los adultos rara vez consideran todos los problemas que enfrentan al entrar en las últimas fases de la vida. En el caso de las grandes propiedades, estamos tratando con impuestos, tanto de ingresos como de herencia, así como con la transferencia de activos. Para las propiedades más pequeñas, estamos considerando los problemas de los acreedores, así como los costos de destrucción de la propiedad a largo plazo, como los hogares de ancianos. En todos los casos, puede gestionar legalmente cómo envejecer con dignidad. Un abogado con experiencia en testamentos y fideicomisos que también entiende la Ley del anciano puede ayudarlo a resolver estos problemas. El costo de abordar adecuadamente estos problemas hace que la planificación del patrimonio personalizada sea negociar, ya que a menudo cuesta una pequeña fracción de lo que se ahorra.


La gente sabe cuándo estos problemas se están abordando. Reconocen los detalles en los que están profundizando durante un proceso detallado de planificación patrimonial y pueden ver los resultados. Según mi experiencia, los clientes están encantados con la reunión de firmas. Están encantados de que sus carpetas de planes patrimoniales vuelvan a tener sus activos resumidos y sus instrucciones preparadas y listas. En esos momentos, se dan cuenta de que las barreras percibidas que sentaron las bases para la dilación fueron una ilusión. No permita que las barreras percibidas se interpongan en el camino de programar una cita para conocer más sobre la situación de su familia. La mayoría de los bufetes de abogados de planificación patrimonial realizarán una consulta inicial gratuita para permitirle conocer al bufete de abogados y sus procedimientos.

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